Konsolidacja sald

Konsolidacja sald opiera się na automatycznych transferach środków w ramach ustalonej grupy rachunków. Przeksięgowanie środków między rachunkami podlegającymi konsolidacji, może być realizowane w ustalonych priorytetach, kwotach, okresach i wariantach. Dostępna jest także opcja automatycznego powrotu środków na wyjściowe rachunki.

• poprawa efektywności wykorzystania środków finansowych w firmie/grupie przy minimalizacji zaangażowania w zarządzanie saldami pojedynczych rachunków,
• ograniczenie efektu rozproszenia środków – minimalizacja kosztów odsetkowych lub wyższy przychód odsetkowy ze skoncentrowania lokowanych nadwyżek,
• efektywniejsza kontrola i centralizacja przepływów środków zgromadzonych na wielu rachunkach.

W ramach konsolidacji rzeczywistej proponujemy następujące warianty konsolidacji:

• transfer na podstawie ustalanego harmonogramu – nawet wielokrotnie w ciągu dnia,
• transfer środków inicjowany powyżej/poniżej określonej kwoty,
• zerowanie sald wszystkich rachunków,
• zerowanie sald ujemnych lub dodatnich,
• opcjonalna dekonsolidacja pozwalająca na automatyczny powrót całej skonsolidowanej lub dowolnie określonej kwoty na rachunki źródłowe w następnym dniu roboczym.