A A A Wersja kontrastowa
Infolinia 801 598 888, 22 599 8888

Wykup wierzytelności z kredytu dostawcy

pdf
  • O produkcie

    Wykup wierzytelności eksportowych oferowany jest w ramach programu rządowego „Finansowe Wspieranie Eksportu". Zgodnie z założeniami programu Bank Gospodarstwa Krajowego ma możliwość refinansowania (w formie wykupu wierzytelności) kredytu udzielonego zagranicznemu kontrahentowi przez polskiego eksportera ubezpieczonego w KUKE (polisa kredyt dostawcy).

    Aby dokonać zbycia wierzytelności eksportowych na rzecz BGK, eksporter musi:

    • zrealizować kontrakt na eksport polskich towarów i/lub usług, zawarty na warunkach kredytu kupieckiego oraz
    • uzyskać ubezpieczenie swoich należności z kredytu dostawcy w KUKE (polisa kredyt dostawcy).

    Kontakt z BGK zalecany jest przed podpisaniem kontraktu eksportowego.

    Schemat przebiegu transakcji

    Procesu finansowania eksportu poprzez wykup wierzytelności przebiega według następującego scenariusza:

  • Szczegóły oferty

    Korzyści dla eksportera

    Wykup wierzytelności przez bank to atrakcyjna forma finansowania rozwoju eksportu. Do głównych zalet tej metody możemy zaliczyć:

    • przeniesienie ryzyka zapłaty za towar na BGK i KUKE S.A.,
    • możliwość zaoferowania swoim odbiorcom zapłaty z odroczonym terminem,
    • otrzymanie płatności za towar lub usługę tuż po dostawie (wykonaniu),
    • poprawa płynności firmy eksportującej,
    • długi termin spłaty należności przez nabywcę,
    • brak regresu do eksportera,
    • brak wymogu udziału banku zagranicznego,
    • niskie koszty doradców zewnętrznych
    • prosta procedura.

    Koszty operacji

    Koszty ustalane indywidualnie w zależności od specyfiki transakcji oraz standingu dłużnika.

  • Warunki współpracy
    Warunki wykupu wierzytelności

    Wykup wierzytelności odbywa się w oparciu o następujące zasady:

    • bank wykupuje od eksportera 85% wierzytelności wynikającej z kontraktu zawartego na warunkach kredytu dostawcy (eksporter udzielił importerowi kredytu kupieckiego na zakup towarów/usług), a 15% stanowi udział własny Importera,
    • okres spłaty wierzytelności wynosi zwykle od 2 do 5 lat i powinien być dostosowany do zasad oficjalnego wspierania eksportu wynikających z konsensusu OECD (w określonych przypadkach istnieje możliwość jego wydłużenia),
    • wykup następuje po zrealizowaniu całości zobowiązania kontraktowego przez eksportera.

    Wykup możliwy jest dla kontraktów spełniających następujące warunki:

    • krajowe pochodzenie przedmiotu eksportu,
    • inwestycyjny charakter eksportu,
    • kontrakt eksportowy zakładający rozliczenie kredytem dostawcy,
    • ubezpieczenie kredytu dostawcy w KUKE.

    Dodatkowym warunkiem dokonania wykupu wierzytelności przez bank jest przeniesie na rzecz BGK praw wynikających z kontraktu oraz polisy KUKE. Przeniesieniu na rzecz BGK podlega jedynie wierzytelność finansowa - zobowiązania eksportera dotyczące realizacji kontraktu takie jak świadczenie usług gwarancji i rękojmi nie podlegają przeniesieniu.