Transakcja terminowa typu forward walutowy (FX FORWARD) jest umową zobowiązującą jedną ze stron do dostawy, a drugą do przyjęcia waluty w ustalonym terminie w przyszłości, po cenie wyznaczonej w momencie zawierania umowy.
Transakcja może być rozliczana:
- w sposób rzeczywisty - dochodzi do faktycznej wymiany kwot w poszczególnych walutach po ustalonym w dniu zawarcia transakcji kursie,
- w sposób nierzeczywisty (tzw. NDF) - nie dochodzi do wymiany kwot w poszczególnych walutach, a wyłącznie do rozliczenia różnicy pomiędzy kwotą wyznaczoną po kursie ustalonym w dniu zawarcia transakcji, a kwotą przeliczoną po kursie bieżącym z dnia rozliczenia.
Korzyści dla klientów
- możliwość zabezpieczenia przed ryzykiem walutowym,
- możliwość elastycznego dopasowania transakcji zabezpieczających obrót walutowy,
- możliwość rozliczenia transakcji przed jej pierwotnym terminem zapadalności w całości bądź w części,
- możliwość wydłużenia terminu realizacji zawartych transakcji,
- z góry określony kurs wymiany walut w przyszłości.
Szanowni Państwo
Przed rozpoczęciem współpracy z Bankiem Gospodarstwa Krajowego prosimy o zapoznanie się z dokumentami znajdującymi się w zakładce „Dokumenty i materiały informacyjne”.
Minimalna kwota transakcji wynosi 10 000 EUR lub równowartość w innej walucie.