Godziny graniczne przyjmowania zleceń płatniczych w BGK

Tabela 1. POLECENIE PRZELEWU KRAJOWE

Zlecenie płatnicze	Złożone w formie papierowej w Regionie Banku	Złożone w formie elektronicznej (w ramach bankowości elektronicznej)[1]
PRZELEW WEWNĘTRZNY
Na rachunek w Banku[2]	15:30	17:00
Otwarcie lokaty terminowej[3]	15:45	16:00
PRZELEW DO INNEGO BANKU
ELIXIR[4],[5]	14:30	14:50
SORBNET2[2],[6]	15:30
PRZELEW PRZYCHODZĄCY
Przelew wewnętrzny z rachunku w Banku	Realizacja wszystkich przelewów przychodzących w dniu roboczym będącym dniem wpływu do Banku.
ELIXIR
SORBNET2

 

[1] W przypadku awarii systemu bankowości elektronicznej bgk24 dla zleceń w plikach w formacie elixir, xml, videotel dostarczonych do Banku na nośnikach elektronicznych godziną graniczną jest godzina 14.00.

[2] W przypadku dyspozycji w ciężar rachunku bankowego podlegającego konsolidacji finansów publicznych obowiązują również postanowienia Regulaminu otwierania i prowadzenia rachunków bankowych w złotych, podlegających konsolidacji finansów publicznych w Banku Gospodarstwa Krajowego i Umowy Ramowej rachunku bankowego podlegającego konsolidacji finansów publicznych.

[3] W przypadku dyspozycji otwarcia lokaty terminowej w ciężar rachunku bankowego, dotyczy tylko rachunków bankowych, co do których Umowa/Regulamin nie wyklucza złożenia dyspozycji otwarcia lokaty terminowej.

[4] W dniu 24 grudnia (Wigilia), jeśli jest dniem roboczym, oraz w ostatnim dniu rozliczeniowym roku, jeśli 31 grudnia przypada w dniu roboczym, nie są realizowane rozliczenia w ramach trzeciej sesji systemu ELIXIR (KIR). Godziną graniczną w tych dniach jest godzina 11:50.

[5] Dotyczy również płatności do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) i Urzędu Skarbowego (US).

[6] W dniu 24 grudnia (Wigilia), jeśli jest dniem roboczym, oraz w ostatnim dniu rozliczeniowym roku, jeśli 31 grudnia przypada w dniu roboczym, realizacja zleceń płatniczych wysyłanych za pośrednictwem systemu SORBNET2 jest skrócona. Godzina graniczna ustalana jest przez Bank na podstawie komunikatu z NBP.

Tabela 2. POLECENIE PRZELEWU WALUTOWE

Zlecenie płatnicze	Data waluty[7]	Złożone w formie papierowej w Regionie Banku	Złożone w formie elektronicznej (w ramach bankowości elektronicznej)
PRZELEW WEWNĘTRZNY
Pomiędzy rachunkami w tej samej walucie innej niż PLN	D	15:30	17:00
Pomiędzy rachunkami w różnych walutach	D	15:00
PRZELEW DO INNEGO BANKU
SEPA[8],[9]	D+1	14:00
TARGET2[9]	D	14:00
SWIFT:
Skierowane do państw członkowskich:
PLN[10],[11]	D/D+1	11:30
EUR, GBP, CHF	D/D+1	14:00
USD, CAD	D/D+1	14:00
CNY[8], RUB[8], JPY[8], AUD[8]	D+1	14:00
DKK[8], SEK[8], NOK[8], CZK[8], HUF[8], HRK[8]	D+1	14:00
Skierowane do państw innych niż państwa członkowskie:
PLN[10],[11]	D/D+1/D+2	11:30
EUR, GBP, CHF, USD, CAD, AUD	D/D+1/D+2	14:00
DKK[8], SEK[8], NOK[8], CZK[8], HUF[8], JPY[8], RUB[8], CNY[8], HRK[8], AUD[8]	D+1/D+2	14:00
PRZELEW PRZYCHODZĄCY
Otrzymany z innego banku	D	Do godz.: 17:00 uznaje się za przyjęte w danym dniu roboczym Po godz.: 17:00 uznaje się za przyjęte w następnym dniu roboczym

 

[7] Data waluty możliwa do realizacji z uwzględnieniem zasad określonych w Regulaminie otwierania i prowadzenia rachunków bankowych dla przedsiębiorców i innych klientów instytucjonalnych w Banku Gospodarstwa Krajowego oraz Taryfie Opłat i Prowizji za czynności bankowe wykonywane w Banku Gospodarstwa Krajowego na rzecz Przedsiębiorców oraz innych Klientów instytucjonalnych.

[8] Realizacja najwcześniej z datą waluty D+1, pod warunkiem złożenia zlecenia w Banku w dacie D do godziny 14:00.

[9] Płatności realizowane tylko w walucie EUR.

[10] W przypadku przelewów za granicę.

[11] Realizacja najwcześniej z datą waluty D, pod warunkiem złożenia zlecenia w Banku w dacie D do godziny 11:30.