PL 
ENG
Refinansowanie przez BGK kredytu kupieckiego udzielonego zagranicznemu nabywcy przez polskiego eksportera ubezpieczonego w KUKE.
Powrót
Wykup wierzytelności eksportowych
Dla kogo?
Małe, średnie i duże przedsiębiorstwa
Na co?
Wsparcie eksportu poprzez zwiększenie płynności eksportera i uatrakcyjnienie jego oferty handlowej dzięki długiemu terminowi płatnościO produkcie
Wykup wierzytelności eksportowych oferowany jest z Programu Rządowego Finansowe Wspieranie Eksportu.
Aby zbyć wierzytelności eksportowe na rzecz BGK, eksporter musi:
- realizować umowę na eksport polskich towarów i/lub usług, zawartą na warunkach kredytu kupieckiego oraz
- uzyskać ubezpieczenie swoich należności z kredytu dostawcy w KUKE (polisa kredyt dostawcy).
Warto wiedzieć! Kontakt z BGK zalecany jest przed podpisaniem kontraktu eksportowego.
Korzyści dla eksportera
Wykup wierzytelności przez bank to atrakcyjna forma finansowania rozwoju eksportu. Główne zalety tej metody to:
- przeniesienie ryzyka zapłaty za towar na BGK i KUKE S.A.
- możliwość zaoferowania swoim odbiorcom zapłaty z odroczonym terminem
- otrzymanie płatności za towar lub usługę tuż po dostawie (wykonaniu)
- poprawa płynności firmy eksportującej
- długi termin spłaty należności przez nabywcę
- kredyt nie obciąża zdolności kredytowej eksportera
- brak wymogu udziału banku zagranicznego
- prosta procedura
Koszty operacji
Koszty ustalane indywidualnie w zależności od specyfiki transakcji oraz standingu dłużnika.
Obejrzyj animację!
Jak korzystać?
Aby sprawdzić możliwość skorzystania z wykupu wierzytelności, skontaktuj się z nami i prześlij:
- projekt umowy eksportowej,
- wstępne potwierdzenie z KUKE SA, że wierzytelności mogą zostać objęte ubezpieczeniem,
- dane finansowe importera (dłużnika) za ostatni zakończony rok obrotowy i ostatni zakończony kwartał (preferowane w języku angielskim)
Warunki wykupu wierzytelności
Wykup wierzytelności odbywa się w oparciu o następujące zasady:
- bank wykupuje od eksportera maksymalnie 85 proc. wierzytelności wynikającej z kontraktu zawartego na warunkach kredytu dostawcy (eksporter udzielił importerowi kredytu kupieckiego na zakup towarów/usług), a minimum 15 proc. stanowi udział własny importera
- okres spłaty wierzytelności wynosi zwykle od 2 do 5 lat i powinien być dostosowany do zasad oficjalnego wspierania eksportu wynikających z konsensusu OECD (w określonych przypadkach istnieje możliwość jego wydłużenia)
- wykup następuje po zrealizowaniu zobowiązania kontraktowego przez eksportera
Wykup możliwy jest dla umów spełniających następujące warunki:
- wartość umowy eksportowej to minimum kilka milionów euro
- krajowe pochodzenie przedmiotu eksportu (zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Gospodarki)
- inwestycyjny charakter eksportu
- umowa eksportowa zakładająca rozliczenie kredytem dostawcy
- ubezpieczenie kredytu dostawcy w KUKE
Dodatkowym warunkiem dokonania wykupu wierzytelności przez bank jest przeniesie na rzecz BGK praw wynikających z kontraktu oraz polisy KUKE. Przeniesieniu na rzecz BGK podlega jedynie wierzytelność finansowa - zobowiązania eksportera dotyczące realizacji kontraktu, takie jak świadczenie usług gwarancji i rękojmi, nie podlegają przeniesieniu.
Schemat przebiegu transakcji
Proces finansowania eksportu poprzez wykup wierzytelności przebiega według następującego scenariusza:
Pytania i odpowiedzi
1. Jaka może być maksymalna wysokość wykupu wierzytelności?
Bank wykupuje od eksportera maksymalnie 85 proc. wierzytelności, a minimum 15 proc. stanowi udział własny importera.
2. Jakie warunki musi spełnić umowa, aby możliwy był wykup wierzytelności z niej wynikający?
Umowa (kontrakt) musi spełnić następujące warunki:
- krajowe pochodzenie przedmiotu eksportu
- inwestycyjny charakter eksportu
- kontrakt eksportowy zakładający rozliczenie kredytem dostawcy
- ubezpieczenie kredytu dostawcy w KUKE
3. Jakie dokumenty powinienem dostarczyć do banku, aby sprawdzić czy może skorzystać z wykupu wierzytelności?
- projekt umowy eksportowej,
- wstępne potwierdzenie z KUKE SA, że wierzytelności mogą zostać objęte ubezpieczeniem,
- dane finansowe importera (dłużnika) za ostatni zakończony rok obrotowy i ostatni zakończony kwartał (preferowane w języku angielskim)
4. Jaka jest minimalna kwota transakcji, przy której można wykorzystać wykup wierzytelności?
Około 5 mln EUR.
Kontakt
Jesteś zainteresowany ofertą dla eksporterów?
Skontaktuj się z:
Zespołem Relacji Finansowania Handlu
tel.: +48 22 475 83 08
e-mail: [email protected]
Biurem Ekspansji Zagranicznej
tel.: +48 22 475 67 32
e-mail: [email protected]
Departament Ekspansji Zagranicznej i Finansowania Handlu