Wykup wierzytelności eksportowych
Dla kogo?
Małe, średnie i duże przedsiębiorstwa
Na co?
Wsparcie eksportu poprzez zwiększenie płynności eksportera i uatrakcyjnienie jego oferty handlowej dzięki długiemu terminowi płatnościO produkcie
Wykup wierzytelności eksportowych jest częścią Programu Rządowego Finansowe Wspieranie Eksportu.
Refinansujemy kredyt kupiecki, którego polski eksporter ubezpieczony w KUKE udzielił zagranicznemu nabywcy.
Aby zbyć wierzytelności eksportowe na rzecz BGK, eksporter musi:
- realizować umowę na eksport polskich towarów i/lub usług, zawartą na warunkach kredytu kupieckiego oraz
- uzyskać ubezpieczenie swoich należności z kredytu dostawcy w KUKE (polisa kredyt dostawcy).
Zalecamy kontakt z nami jeszcze przed podpisaniem kontraktu eksportowego.
Korzyści dla eksportera
Jeśli wykupimy wierzytelność, zyskasz atrakcyjną formę finansowania rozwoju eksportu:
- przeniesiesz ryzyko zapłaty za towar na BGK i KUKE S.A.;
- będziesz mógł zaoferować swoim odbiorcom zapłatę z długim, odroczonym terminem płatności;
- otrzymasz płatność za towar lub usługę tuż po dostawie (wykonaniu);
- poprawisz płynność finansową firmy;
- kredyt nie obciąży zdolności kredytowej Twojej firmy.
Procedura wykupu wierzytelności przez bank jest prosta i nie wymaga udziału banku zagranicznego.
Koszty operacji
Koszty ustalamy indywidualnie w zależności od specyfiki transakcji oraz standingu dłużnika.
Zobacz animację pt. „Wykup wierzytelności z kredytu dostawcy"
Jak korzystać?
Aby sprawdzić możliwość skorzystania z wykupu wierzytelności, skontaktuj się z nami i prześlij:
- projekt umowy eksportowej;
- wstępne potwierdzenie z KUKE SA, że wierzytelności mogą zostać objęte ubezpieczeniem;
- dane finansowe importera (dłużnika) za ostatni zakończony rok obrotowy i ostatni zakończony kwartał (preferujemy dokumenty w języku angielskim).
Warunki wykupu wierzytelności
Wykup wierzytelności realizujemy zgodnie z zasadami:
- wykupujemy od eksportera maksymalnie 85 proc. wierzytelności, która wynika z kontraktu zawartego z importerem na warunkach kredytu kupieckiego (minimum 15 proc. stanowi udział własny importera);
- okres spłaty wierzytelności wynosi zwykle od 2 do 5 lat i powinien być dostosowany do zasad oficjalnego wspierania eksportu, które wynikając z konsensusu OECD (w określonych przypadkach istnieje możliwość jego wydłużenia);
- wykup następuje, kiedy eksporter zrealizuje zobowiązanie kontraktowe.
Możemy wykupić wierzytelność, jeśli:
- wartość umowy to minimum kilka milionów euro;
- przedmiot eksportu ma krajowe pochodzenie (zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Gospodarki);
- eksport ma charakter inwestycyjny;
- umowa eksportowa zakłada kredyt kupiecki (ubezpieczony w KUKE);
- wierzyciel przeniesie na rzecz BGK prawa wynikające z kontraktu i polisy KUKE (przeniesieniu podlega tylko wierzytelność finansowa, a nie zobowiązania eksportera, takie jak świadczenie usług gwarancji i rękojmi)
Schemat przebiegu transakcji
Proces finansowania eksportu poprzez wykup wierzytelności przebiega według scenariusza:
Pytania i odpowiedzi
1. Jaka może być maksymalna wysokość wykupu wierzytelności?
Bank wykupuje od eksportera maksymalnie 85 proc. wierzytelności, a minimum 15 proc. stanowi udział własny importera.
2. Jakie warunki musi spełnić umowa eksportowa, aby bank mógł wykupić wierzytelności, które z niej wynikają?
Umowa (kontrakt) musi spełnić następujące warunki:
- przedmiotu eksportu ma krajowe pochodzenie;
- eksport ma charakter inwestycyjny;
- kontrakt eksportowy zakłada rozliczenie kredytem kupieckim;
- kredyt dostawcy jest ubezpieczony w KUKE.
3. Jakie dokumenty powinienem dostarczyć do banku, aby sprawdzić czy mogę skorzystać z wykupu wierzytelności?
Abyśmy mogli ocenić, czy możemy wykupić wierzytelność, dostarcz nam:
- projekt umowy eksportowej,
- wstępne potwierdzenie z KUKE SA, że wierzytelności mogą zostać objęte ubezpieczeniem,
- dane finansowe importera (dłużnika) za ostatni zakończony rok obrotowy i ostatni zakończony kwartał (preferujemy dokumenty w języku angielskim).
4. Jaka jest minimalna kwota transakcji, przy której można wykorzystać wykup wierzytelności?
Około 5 mln EUR.
Kontakt
Jesteś zainteresowany ofertą dla eksporterów?
Skontaktuj się z:
Zespołem Relacji Finansowania Handlu
tel.: +48 22 475 83 08
e-mail: [email protected]
Biurem Ekspansji Zagranicznej
tel.: +48 22 475 67 32
e-mail: [email protected]
Departament Ekspansji Zagranicznej i Finansowania Handlu