Pytania i odpowiedzi

Najczęściej zadawane pytania w sprawie konsolidacji finansów publicznych.

Pytanie
Kiedy należy złożyć dyspozycję utworzenia depozytu u Ministra Finansów?
Odpowiedź
Jednostka/dysponent składa dyspozycję utworzenia depozytu terminowego/przekazania środków w zarządzanie terminowe w dni robocze do godz. 14.00 nie później niż na dwa dni robocze przed datą utworzenia depozytu.

Przykład:
Jednostka A chce założyć depozyt u Ministra Finansów na kwotę 100 000,00 PLN na okres 7 dni od dnia 9 do 16 maja 2011 r.

W tym celu jednostka:
1. Składa w dniu 5 maja 2011 r. dyspozycję za pośrednictwem BGK@24Biznes (formatka przelew środków na depozyt/oddanie środków w zarządzanie) określając

• datę realizacji dyspozycji czyli datę utworzenia depozytu na dzień 9 maja 2011 r.
• datę zakończenia depozytu na dzień 16 maja 2011 r.

(wszystkie zdefiniowane daty nie mogą przypadać na dzień wolny)
2. Akceptuje dyspozycję (jedna lub dwie osoby upoważnione zgodnie z kartą wzorów podpisów),
3. Przesyła dyspozycję do realizacji do BGK do godz. 14.00.

Po godz. 14.00 system nie pozwoli złożyć dyspozycji z datą utworzenia depozytu w dniu 09 maja 2011 r., w takim przypadku depozyt może być utworzony od dnia następnego tj.10 maja 2011 r.
W celu realizacji dyspozycji jednostka A musi zapewnić wystarczające środki na swoim rachunku w dniu 9 maja 2011 r. do godz. 10.00. Wówczas w BGK@24Biznes dyspozycja jednostki A będzie mieć status „zrealizowane" na liście dyspozycji i jednocześnie na liście depozytów status „aktywny".
W przeciwnym razie depozyt nie zostanie utworzony a w BGK@24Biznes dyspozycja utworzenia depozytu będzie mieć status „odrzucona" na liście dyspozycji.

Pytanie
Do której godziny można składać zlecenia przelewu z rachunku podlegającego konsolidacji z terminem realizacji w dniu dzisiejszym?
Odpowiedź
Rozliczenia krajowe w złotych dokonywane za pomocy systemu ELIXIR realizowane są w następujących terminach:
- przyjęte w Oddziale prowadzącym rachunek Posiadacza rachunku do godz. 14.00 w formie dokumentu papierowego, do rozliczenia w systemie ELIXIR realizowane w tym samym dniu roboczym,
- przyjęte w Oddziale prowadzącym rachunek Posiadacza rachunku po godz. 14.00 w formie dokumentu papierowego, do rozliczenia w systemie ELIXIR- w następnym dniu roboczym,
-przyjęte i zrealizowane przez Bank do godz. 14.00 w formie dokumentu elektronicznego do rozliczenia w systemie ELIXIR - w tym samym dniu roboczym,
-przyjęte i zaakceptowane przez Bank po godz. 14.00 w formie dokumentu elektronicznego do rozliczenia w systemie ELIXIR- w następnym dniu roboczym.
Rozliczenia krajowe w złotych dokonywane za pomocy systemu SORBNET realizowane są w następujących terminach:
- przyjęte w Oddziale prowadzącym rachunek Posiadacza rachunku do godz. 13.00 w formie dokumentu papierowego, do rozliczenia w systemie SORBNET realizowane w tym samym dniu roboczym,
- przyjęte w Oddziale prowadzącym rachunek Posiadacza rachunku po godz. 13.00 w formie dokumentu papierowego, do rozliczenia w systemie SORBNET- w następnym dniu roboczym,
-przyjęte i zrealizowane przez Bank do godz. 14.00 w formie dokumentu elektronicznego do rozliczenia w systemie SORBNET- w tym samym dniu roboczym,
-przyjęte i zaakceptowane przez Bank po godz. 14.00 w formie dokumentu elektronicznego do rozliczenia w systemie SORBNET- w następnym dniu roboczym.

Pytanie
Gdzie można sprawdzić wysokość oprocentowania utworzonego depozytu?
Odpowiedź

Oprocentowanie utworzonego depozytu jest widoczne na liście depozytów w BGK@Biznes w dniu utworzenia depozytu.